東京都公安委員会・第30180088号
2025.01.07
2025.01.07
法人トラブル
社内調査
こんにちは、
トラブルなんでも解決屋 法人トラブル部署責任者の東海林です。
現代の日本には、
あらゆる手口の詐欺がはびこっています。
オレオレ詐欺や結婚詐欺など、
耳なじみのある比較的昔からあり
認知度の高い詐欺もありますが、
SNSの普及や個人の資産形成の促進により
それにちなんだ詐欺被害も発生するようになりました。
今回は、「融資保証金詐欺」にスポットを当て、
融資保証金がどのような詐欺で、
どんな人が狙われているのか、詳しくお話していきます。
東海林
融資保証金詐欺という言葉は、
普通に生活しているうえで
耳に入ることがあまりないかもしれません。
まず、融資保証金詐欺がどのような詐欺なのか
解説します。
融資保証金詐欺とは、
融資をするといった内容の文書を
郵送、ファックスなどで送付し、
融資希望で連絡をしてきた人に対し、
「前もって保証金を預かる必要がある」と言い
現金を振り込ませる手口の詐欺です。
他の銀行や融資会社などに比べ
金利が低く、多額の融資が受けられる
好条件を提示されて
騙されてしまう被害者が多いです。
保証金は後から返金されると話し、
振込をさせたのち
連絡が途絶えてしまうというケースが多発しています。
自宅に届いたダイレクトメールを見て
融資を受けるべく申し込みをしたところ、
後日審査を通過したとの連絡がきた。
融資を受けるために登録が必要であり、
登録手数料がかかり、一時保険金も
支払う必要があると言われ
指定の口座に振り込んだところ
連絡が取れなくなってしまい
詐欺の被害に遭ったことに気づいた。
融資保証金詐欺の被害に遭ってしまうのは
どのような人が多いのでしょうか。
お金に困っている個人が
詐欺の被害に遭うケースもあります。
保証金を払うことで
まとまったお金を借りることができるという
うまみだけを見て引っかかってしまうようです。
小売店などの経営がうまくいかず、
運転資金の融資をほかの銀行などから
借りることができず困っていた経営者の方が
融資保証金詐欺の被害に遭うケースもあります。
最悪の場合、被害に遭ったことで
店をたたむという決断を迫られることもあるようです。
もし、融資保証金詐欺の被害に遭ってしまったら
どのように対処すればよいのでしょうか？
融資保証金詐欺は、
もちろん刑事事件となります。
被害に遭ってしまったら、
なるべく早く警察に相談しましょう。
相手方の会社名、電話番号や振込先の口座、
担当者の名前など、
情報を提供することで捜査が進むこともあります。
もし、自らの口で警察に事情を話すのが
困難な場合、刑事事件を得意とする
弁護士に相談することも可能です。
弁護士を伴って警察に相談に行くこともできます。
弁護士ならだれでもいいわけではなく、
離婚問題を得意とする弁護士、
相続関係を得意とする弁護士などがおり、
なるべく詐欺被害の案件や刑事事件を
取り扱った経験が多い弁護士に
相談することをおすすめします。
融資保証金詐欺に限らず、
詐欺の被害に遭った際に
詐欺師にお金を振り込んでしまったら
お金を返してもらうことは極めて困難です。
ただし、そういった詐欺の救済法に基づき
被害回復分配金を受け取ることができる可能性があります。
振込先の金融機関に問い合わせをおこない
手続きを取りましょう。
この被害回復分配金の救済制度は、
詐欺の被害金が振り込みで送金された場合に限り、
レターパックなどで現金を
送ってしまった場合などには適用されません。
融資保証金詐欺は、
事前にいくつかのポイントを押さえておくことで
被害から回避できる詐欺です。
実際の融資会社などでは、
まず保証金や登録料など、
先に融資を受ける者が現金を送金することは
絶対にありません。
事前に送金を促す業者は詐欺です。
融資保証金詐欺は、
実在する銀行や融資会社などを騙って
ダイレクトメールなどを送ってくることもあります。
それが本当にその会社から送られてきたものなのか、
ダイレクトメールに記載されている会社の情報が
実在する会社の情報、おもに電話番号や取引先の銀行など
一致しているかを確認しましょう。
そもそも、自分が登録した覚えのない
融資会社からのダイレクトメールは
詐欺である可能性が高いです。
不審に感じたら、警察や消費者センターなどに
相談しアドバイスを促しましょう。
いかがだったでしょうか。
もしかしたら、
これまで融資保証金詐欺とおぼしき
ダイレクトメールがポストに投函されていたかも…
と思い当たった人もいるのではないでしょうか。
詐欺は、事前に知識があった人でも
被害に遭ってしまうことがあります。
まさか自分が引っかかることはないだろう、
と思わず、怪しいと思ったら
警察などに相談し被害を未然に防ぎましょう。
トラブルなんでも解決屋では、
詐欺被害に関するご相談を
専門のカウンセラーが承っております。
豊富な経験と実績に基づき、
あなたのお悩みをお伺いし、
最適な解決策をご提案いたします。
